全面拥抱工业2.0时代,恒天财富变革,变革,创新。

“我从业20多年,真切感受到了中国社会经济发展方式和路径的变化。在财富管理行业快速发展的当下,恒天财富也意识到了变化和改变,并且可以追根溯源。”恒天财富董事长、中智基金联席董事长周斌说。

在权益时代大发展的背景下,财富管理行业也迎来了高速增长期。作为国内知名财富管理机构,恒天财富积极推进战略转型,形成“以客户为中心,投资驱动”的经营模式,全力打造丰富的产品货架,不断创新产品和升级服务,为客户提供一站式资产配置服务。

不断的财富,不断的变化和紧张

以客户为中心,投资驱动。

2018年“资管新规”提出打破束缚,回归本源。周斌回忆说,从那时起,公司管理层意识到财富管理时代的转折点已经到来。“关于回归本源,我认为资产管理行业和财富管理行业是一个非常紧密的结合。资产管理行业回归本源是受人之托,代人理财,而不仅仅是做承诺。那么财富管理行业的起源是什么呢?恒天财富如何回归财富管理行业的原点?这一直是我们在思考的问题。”

带着这个疑问,恒天财富邀请波士顿提供2019年战略咨询。在战略发展上,恒天财富从之前的产品销售为主的经营模式转变为“以客户为中心,投资驱动”,回归本源,实现客户财富的保值增值。同时,围绕如何实现投资驱动,波士顿向恒天财富提出构建客户管理、产品服务、投研和营销管理四大平台能力。

为使公司战略转型顺利进行,2021年,恒天财富与普华永道合作,正式启动咨询项目。同时提出了流程再造、客户洞察、管理与赋能、it规划四大“必胜战役”。希望通过这四项,让公司的财富管理投资服务能力走得更好,重塑客户资产配置的服务流程和内容。

周斌指出,“在我的理解中,投资本质上是一种服务,这是财富管理的起源。作为财富管理机构,我们应该为客户提供服务,而不是销售产品。销售只是提供服务的媒介和形式。”

基于此,恒天财富推出了“恒乐汇”财富私人会所服务品牌。据了解,恒乐汇是一家面向高净值客户的财富私人会所,致力于从财富规划到品质生活的全方位陪伴。其核心服务是财富规划、知识增长、圈子生活和产业赋能。立志满足客户综合需求,提供一站式财富规划服务,丰富稀缺体验,倡导资产配置,定义财富生活。

回顾过去三年恒天财富的发展,周斌表示取得了非常有效的阶段性成果。同时,他强调,在行业快速发展的大背景下,恒天财富一直坚持做好客户服务,贯彻“以客户为中心”,围绕如何持续服务客户,服务更多客户而不懈努力。

随着财富管理行业的快速发展,恒天财富各业务部门协同发展,优势赋能。目前,恒天财富已形成多家主营公司分业经营的模式,拥有“七家专卖店”,包括中植基金(恒天财富股份为中植基金参股企业,持股比例为29%)、恒天融泽、恒天国际资本、传统固定收益管理人平台、太行保险、恒天香港保险、恒天瑞信家族办公室。围绕十几年积累的客户资源,各个主体根据监管合规的要求,以及业务模式和客户需求的变化,通过不同的形式不断发展。

中智基金起航

四个机构整合协调,优势赋能。

2022年1月7日,中智企业集团宣布旗下四家独立的基金销售公司整合为“北京中智基金销售有限公司”(以下简称“中智基金”),注册资本由5000万增加至3.5亿。据了解,中植基金是经中国证监会批准的具有基金销售资格的独立基金销售机构,专门从事公开募集基金和私募股权投资基金的销售。

作为中植企业集团旗下的财富管理平台和独立基金销售机构,中植基金秉承“为客户创造价值”的理念,坚守合规底线,筑牢风险控制的防线,实现了从机构准入到产品筛选、从销售风险管理到投后管理的无缝衔接。风险管控覆盖产品全生命周期,通过全面的标准化产品配置方案,保障客户资产的保值增值。

经过多年的不断耕耘,中智企业集团旗下的四家独立基金销售公司在品牌、客户、产品、财务顾问、分销、信息系统等方面积累了资源和能力。

周斌指出,整合后的中智基金优势更加明显。在继承原有四家独立基金销售机构的各种资源和优势的同时,也促进内部整合,高效协调,各有所长。

“在股权财富管理方面,中智基金将是先锋和主力.”他说,“虽然中植基金成立仅三个多月,但在权益类业务上已有开拓计划。”

在业务拓展方面,周斌表示,目前中植基金正在积极筹备两项新业务,一是机构业务,主要针对金融机构、机构投资者、资产管理机构等业务主体;另一种是基于“千禧一代”客户日益增长的财富,公司正在筹备互联网基金销售业务。

从混乱到规范

财富管理行业迎来2.0时代。

回顾财富管理行业从混乱到规范的发展过程,周斌表示,2008年到2018年这十年是财富管理行业的第一个阶段,类似于股市。财富管理行业的成长和发展经历了一个完整的牛熊周期,然后进入第二阶段。

随着资管新规的实施,财富管理行业告别野蛮生长,正式开启2.0时代。周斌表示,目前,财富管理行业已经进入规范发展时期。发展期的特点是行业规章制度相对健全,行业各主体的合法利益都会得到保护,从而形成良性的生态场景。与此同时,行业格局也发生了深刻的变化和调整,财富管理行业迎来了新的发展阶段。

周斌强调,恒天财富将审时度势,在坚持合规、稳健、规范经营的同时,努力实现高质量发展,构建更加长远的可持续发展模式。他指出,一方面,恒天财富作为经营者和参与者,心怀敬畏,深化转型,推动行业规范发展;另一方面,在明确边界的基础上,积极实现“向上成长,向下扎根”,不断提升运营管理能力、投研能力和风险控制能力,为高效为客户提供资产配置服务奠定良好基础,努力成为行业领先的财富管理机构。

(文章来源:中国基金报)